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| 中國金融租賃有限公司 2024年度信息披露報告 |
一、公司基本信息 （一）中文名稱：中國金融租賃有限公司 （二）英文名稱：China Financial Leasing Company Limited (Sino Lease Co., Ltd) （三）注冊資本：人民幣20億元 （四）注冊地：天津自貿試驗區（中心商務區）融和路681號寶策大廈（自貿區服務中心）第23層2304及2305-1 （五）成立時間：2013年6月6日 （六）經營范圍：融資租賃業務；轉讓和受讓融資租賃資產；固定收益類證券投資業務；接受承租人的租賃保證金；吸收非銀行股東三個月（含）以上定期存款；同業拆借；向金融機構借款；境外借款；租賃物變賣及處理業務；經濟咨詢；經國務院銀行業監督管理機構批準的其他業務。 （七）法定代表人：丁宏斌 （八）主要股東及其持股情況：公司股東為天津新金融投資有限責任公司，持股比例為100%。 （九）汽車金融客服熱線：010-86461099，其他業務信訪投訴服務熱線：010-56632000 二、風險管理信息 （一）信用風險管理情況 2024年，中國金融租賃有限公司（以下簡稱公司）優化組織架構，強化業務流程管控，完善信用風險管理體系，不斷提升信用風險管理水平。公司持續強化租賃業務信用風險管理，嚴格執行盡職調查、審查審批、放款管理等各項制度要求。健全租后管理體系，從租金管理、租后檢查、租賃物價值重估、風險預警等方面，優化租后管理流程。提升清收效益，制定“一戶一策”清收處置方案，對重點項目落實到人，進行重點跟進，扎實推進問題資產規模壓降。 （二）流動性風險管理情況 2024年，公司嚴格按照制度規定，做好流動性計劃安排，強化負債質量管理，合理匹配銀行借款期限與租賃項目期限，通過流動性風險管理臺賬，及時動態監測負債變化，定期開展流動性壓力測試，做好流動性風險化解預案，防范流動性風險。公司秉承科學、審慎的態度，堅持安全性、流動性、效益性、計劃管理的原則，持續優化完善流動性管理機制，公司流動性管控水平進一步提升，全年未發生流動性風險事件。 （三）操作風險管理情況 2024年，公司牢固樹立“內控優先，合規為本”的理念，堅持全面依法合規經營，不斷構建優化與公司經營范圍、組織結構、業務規模、風險狀況相適應的內控合規管理體系，強化內部控制，完善操作風險管理制度和流程，有效降低操作風險損失，為業務發展提供健康高效的內部運營環境。通過完善操作風險管理流程，規范業務開展程序，增強各節點內控管理；同時加強關鍵崗位和重點領域的風險監測、排查和防范，確保操作風險識別、評估、防控和報告等工作的落實；通過內部審計監督，確保操作風險管理體系的有效性。 （四）聲譽風險管理情況 2024年，公司不斷完善聲譽風險管理機制，通過組織開展負面輿情信息排查和聲譽風險隱患排查工作，在重要時間節點加強輿情監測力度，切實提升公司聲譽風險管理水平，營造和諧的輿論氛圍和良好的發展的環境。2024年未發現與公司有關的聲譽風險和聲譽事件。 （五）信息科技風險管理情況 2024年，公司不斷健全完善信息科技風險防控機制，通過強化智能運維體系、提升災備容錯能力、完善主動防御體系等戰略性舉措，有力保障信息科技體系高效穩健運行。本年度信息科技風險管控實現歷史性突破，全年無重大風險事件。構建自主可控私有云架構，實現系統高穩定性及高可用性；系統推進新一代分布式架構升級改造；構建"兩地三中心"災備體系，實現關鍵業務分鐘級切換能力。 三、公司治理信息 （一）實際控制人 公司實際控制人為天津經濟技術開發區國有資產監督管理局。 （二）持股比例在百分之五以上的股東及其持股變化情況 天津新金融投資有限責任公司持股比例為100%，2024年度，公司股東及股權結構未發生變化。 （三）董事會信息 1.董事會職責 （1）向股東報告工作及執行股東的決定； （2）決定公司的經營計劃和投資方案； （3）聽取并審議公司總經理的工作報告； （4）制訂公司的年度財務預算方案和決算方案; （5）制訂公司的利潤分配方案和虧損彌補方案； （6）制訂公司增加或減少注冊資本及發行金融債券的方案； （7）制訂公司分立、合并、變更公司形式、終止和清算的方案； （8）擬定公司章程修改方案； （9）根據董事長提名，聘任或者解聘公司總經理，決定其報酬事項；根據總經理的提名，聘任或者解聘副總經理、總監，決定其報酬事項。 （10）決定公司內部管理機構的設置； （11）制定公司的基本管理制度； （12）對公司高級管理人員經營業績進行考核，建立績效考核機制； （13）批準公司的重大關聯交易，重大關聯交易是腹居胍桓齬亓疆間單筆交易金額占公司資本凈額百分之五以上，或公司與一個關聯方發生交易后公司與該關聯方的交易余額占公司資本凈額百分之十以上的交易； （14）決定董事會設立專業委員會，聘任和解聘專業委員會的主任委員、副主任委員及委員； （15）法律、法規、規章、本章程及股東授予的其他職權。 2.董事會人員構成 截至2024年末，取得監管部門任職資格核準的董事共計4人，均由股東天津新金融投資有限責任公司委派。各位董事簡歷如下： 丁宏斌，男，漢族，中共黨員，任公司黨支部書記、董事長。 賈亮，男，漢族，中共黨員，任公司非執行董事。 董斌藝，女，漢族，中共黨員，任公司黨支部委員、執行董事。 張錦松，男，漢族，中共黨員，任公司非執行董事。 3.董事會工作情況 2024年，公司董事會堅持以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，堅決貫徹落實黨中央、國務院和各上級機構決策部署，切實履行職責，持續完善公司治理機制，不斷提升頂層決策效能，鞏固風險處置化解工作成果，夯實戰略發展轉型基礎，持續推動公司高質量發展取得新成效。董事會全年共召開會議18次，對高質量發展工作計劃、資本管理情況、財務預算報告及審計工作計劃等74項議案做出決議，聽取或審閱各類風險管理報告、內外部審計報告及整改報告等，對重大事項進行決策，切實維護各相關利益者合法權益。 （四）監事會信息 1.監事會職責 （1）檢查、監督公司的財務活動； （2）對董事、高級管理人員執行公司職務的行為進行監督，對違反法律、法規、規章、公司章程或者股東決定的董事、高級管理人員提出罷免的建議； （3）當董事、高級管理人員的行為損害公司的利益時，要求董事、高級管理人員予以糾正； （4）提議股東作出臨時股東決定； （5）向股東提出提案； （6）依照《公司法》第一百五十二條的規定，對董事、高級管理人員提起訴訟； （7）法律、法規、規章及本章程規定、以及股東授予的其他職權。 2.監事會人員構成 截至2024年末，監事會共計3人，除經職工代表大會選舉的職工監事外，其余2名監事由股東天津新金融投資有限責任公司委派。各位監事簡歷如下： 劉妍，女，漢族，中共黨員，任公司監事長。 吳佳興，男，滿族，群眾，任公司監事。 宋凱，男，漢族，群眾，任公司職工監事。 3.監事會工作情況 2024年，公司監事會認真貫徹落實國家經濟金融政策，積極履行監督職責，按照法律法規和公司章程等規定，認真履職、 勤勉盡責，對標監管要求，增強監督力度，充分有效發揮監事會在公司治理中的監督作用，促進公司穩健發展，有效維護公司、股東和員工利益。監事會全年共組織召開會議5次，審議聽取風險控制、合規經營、關聯交易、內部審計、內部控制、財務運行、履職評價等13項議案。全體監事全勤參加了各次監事會議，有效履行監督職責，助力公司平穩發展。 （五）高級管理層信息 1.高級管理層職責 公司實行董事會領導下的總經理負責制。公司總經理、副總經理、總監為公司高級管理層。高級管理人員均由董事會聘任或解聘。 總經理對董事會負責，行使以下職權： （1）全面主持公司日常經營管理工作，組織實施董事會決議，并定期向董事會報告工作； （2）組織實施公司年度經營計劃和投資方案； （3）協調其他高級管理層人員和各部門的工作，對其他高級管理層人員進行績效評估并提交董事會； （4）提請董事會聘任或解聘副總經理、總監，任免由董事會任免以外的其他管理人員； （5）擬訂公司內部管理機構設置及人事安排方案； （6）擬訂公司的基本管理制度； （7）擬訂公司中長期發展規劃和年度經營計劃及投資方案，擬訂公司的整體戰略； （8）擬訂并組織實施公司年度財務預算、決算方案和利潤分配或虧損彌補方案； （9）制定公司的具體規章； （10）組織指揮公司的日常經營管理工作，在董事會的委托權限內，處理有關事宜； （11）根據董事會審議通過的人事薪酬管理辦法，決定對公司員工的獎懲、聘任與解聘； （12）在董事會的委托權限內，授權高級管理層成員、內部各職能部門及分支機構負責人從事經營活動； （13）提議召開董事會臨時會議； （14）擬訂公司分支機構的設置和撤并方案，授權分支機構負責人開展正常業務和管理； （15）公司章程和董事會授予的其他職權。 2.高級管理層人員構成 截至2024年末，公司取得監管機構任職資格核準的高級管理層成員1名，另有1名風險總監人選正在開展任職資格核準。高級管理人員簡歷如下： 董斌藝，女，漢族，中共黨員，任公司黨支部委員、執行董事、財務總監。 3.高級管理層工作情況 2024年，公司高級管理人員嚴格按照公司章程開展經營管理活動，并按照董事會、監事會要求及時、準確、完整地報告公司經營業績、財務狀況、風險狀況等情況。 （六）薪酬情況 公司建立了科學、規范、穩健的薪酬管理機制，明確員工定薪原則、定薪標準、薪酬調整、績效激勵機制等規則，制定了績效薪酬遞延、追索扣回機制。公司薪酬管理堅持市場化方向，同時堅持實事求是、價值導向、突出貢獻、依法合規、客觀公正的薪酬管理基本原則，保證員工薪酬與經濟效益同向聯動、能增能減，形成組織績效提升與個人薪酬增長的良性互動。 公司董事會、監事會成員中董事長、執行董事、職工監事在公司取酬，公司高級管理人員績效薪酬由董事會審定，按公司整體經營目標及年度績效完成情況考核發放。 （七）公司部門設置情況 為扎實推動經開區國資國企高質量發展，根據經營及發展需要，公司持續優化內部機構設置，截至2024年末，公司設9個部門，包括審計部、董事會監事會辦公室、黨群綜合部、計劃財務部、金融科技部、風險管理部、評審運行部、金融市場部、租賃業務部。能夠支持和保障公司正常經營管理需要，形成完整、規范、有效的公司治理體系。 （八）公司治理情況的整體評價 公司搭建了完備的國有金融企業公司治理架構，形成了黨支部、董事會、監事會、經營管理層各司其職、各負其責、相互制衡、運轉的法人治理結構，并配套有公司章程、黨組織、股東、董事會以及各專門委員會議事規則、監事會議事規則等相關制度，強化了法人治理的運行機制和決策程序。公司積極把黨的領導融入公司治理各個環節，持續規范股東股權和關聯交易管理，健全激勵約束機制，逐步提升董事、監事與高管履職質效，著力改進公司治理和內控管理各項工作。 四、重大事項信息 2024年，公司完成法定代表人、董事長變更工作。 2024年，公司減少注冊資本至20億元，無分立或合并事項。 五、消費者權益保護工作情況 2024年，公司結合監管工作要求，積極開展各項消費者權益保護宣傳教育活動。包括通過公司微信公眾號轉發國家金融監督管理總局《關于防范冒用金融監管名義實施詐騙的風險提示》和《關于防范新型電信網絡詐騙的風險提示》，提醒廣大金融消費者提高警惕，增強風險防范意識和識別能力。結合“金融教育宣傳月”等主題宣傳活動要求，積極組織開展內容豐富的防范非法集資宣傳、防范電信網絡詐騙、電信網絡新型違法犯罪等反詐騙宣傳、反走私綜合治理普法宣傳、《反有組織犯罪法》宣傳教育、征信宣傳教育等各項宣傳教育活動，積極引導公司員工和廣大消費者學習各項金融風險防范知識，培育和弘揚誠實守信、依法合規的中國特色金融文化。 六、關聯交易總體情況 公司按照銀行保險關聯交易管理辦法和相關規定，建立并完善關聯方檔案，對一般關聯交易和重大關聯交易實行差異管理。公司關聯交易遵守國家法律、行政法規、國家統一的會計制度和有關的監管規定，遵守誠實信用、公開公允、穿透識別、結構清晰的原則，以不優于對非關聯方同類交易的條件進行。
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